Manual do Fluxo de Caixa

01

O que o painel mostra

Uma resposta para uma pergunta: quanto dinheiro você terá em caixa, dia a dia, daqui para frente.

O painel lê quatro coisas direto do seu Protheus e as junta numa única curva:

Origem	O que entra
SE8	O saldo de hoje das suas contas bancárias. É o ponto de partida da curva.
SE1	Títulos a receber em aberto, com vencimento, cliente e natureza.
SE2	Títulos a pagar em aberto, com fornecedor e natureza.
SC5 · SC7	Pedidos de venda e de compra que ainda não viraram título. Entram como previsão.

A cada acesso os dados são buscados de novo. Não existe base paralela: o que você vê na tela é o que está no ERP naquele instante.

Somente leitura Nada do que você fizer aqui altera o Protheus. Desligar um título, montar um cenário, gravar uma simulação — tudo isso vive apenas na sua tela.

02

A barra de controles

Fica no topo do painel e governa tudo que aparece abaixo dela.

Os cinco controles abaixo são os mesmos do painel. Mexa neles e observe a curva: é exatamente esse o comportamento que você vai ver no produto.

Saldo projetado Experimente

Horizonte

Pedidos

Vencidos

Saldo de abertura—

Menor saldo—

Saldo ao fim—

Hoje90 dias

Dados fictícios. No painel, a curva é a da sua empresa.

No painel, todos eles moram na mesma faixa, logo abaixo do título:

Barra de controles do painel com horizonte, base do saldo, PV e PC, vencidos, movimento, visão e ações.

O que cada controle faz

Controle	Efeito
Horizonte	Até quantos dias à frente a projeção vai. Muda a curva, os totais e os indicadores.
Saldo atual Conciliado	Qual saldo bancário usar como ponto de partida. O conciliado desconsidera o que ainda não compensou.
PV · PC	Liga ou desliga pedidos de venda e de compra. Desligados, sobram só os compromissos firmes.
Vencidos	Empilha o que está em atraso no primeiro dia, ou tira da curva.
Tudo · + · −	Mostra tudo, só entradas ou só saídas.

Por que vencidos ficam no dia 1 Empilhar o atraso no primeiro dia distorce o começo da curva de propósito. É um número que costuma sumir nos relatórios — e a distorção força a decisão de cobrar. Se quiser ver a projeção sem esse peso, use Fora da curva.

03

Lendo a linha da vida do caixa

O gráfico principal. Três coisas para procurar nele, nesta ordem.

Linha da vida do caixa com a marcação de ruptura em 24/09, área hachurada abaixo do zero e barras de entradas e saídas por dia. — As barras verdes e vermelhas são o movimento de cada dia. A linha azul é o saldo acumulado — é ela que responde à pergunta.

Onde a curva cruza o zero. Se cruzar, essa é a data em que o caixa acaba. Tudo mais é secundário.
O ponto mais baixo. Mesmo sem furar o zero, é o dia de menor folga — e o que define quanto você pode se comprometer.
A inclinação. Uma curva que desce de forma constante é problema estrutural, não de um vencimento específico.

Clique em qualquer dia da curva para filtrar a tabela abaixo e ver exatamente quais títulos compõem aquele movimento. É assim que você sai do “o dia 14 está ruim” para “o dia 14 está ruim por causa destes três títulos”.

A linha vermelha tracejada Quando a projeção fura o zero, o painel marca a data da ruptura e hachura toda a área negativa. Não é enfeite: é o intervalo em que você precisa de dinheiro que ainda não tem.

Cobertura de caixa Ao lado do gráfico aparece por quantos dias o caixa se sustenta antes de zerar. 0 dias significa que a projeção já nasce negativa — normalmente por vencidos empilhados no dia 1.

04

Saldo de abertura e contas

De onde a curva parte. Errou aqui, errou tudo o que vem depois.

Card de saldo de abertura mostrando R$ 428.500,00 e quatro contas bancárias com interruptores.

O valor grande é a soma das contas ligadas. Cada conta tem um interruptor: desligue uma e a curva inteira se desloca para baixo na mesma hora.

Quando desligar uma conta

O caso mais comum é a conta que existe no ERP mas não faz parte do caixa operacional — aplicação, conta de investimento, conta de uma filial que se administra sozinha. Deixá-la ligada infla o saldo de partida e faz a projeção parecer mais confortável do que é.

Com muitas contas, use a busca por nome. Todas e Nenhuma servem para o caminho inverso: desligar tudo e ligar só as duas que interessam costuma ser mais rápido que desligar quinze.

Saldo atual ou conciliado Na barra de controles você escolhe qual dos dois saldos usar. O conciliado desconsidera o que ainda não compensou — é o número mais conservador, e o mais honesto quando há cheques ou depósitos em trânsito.

Definir o padrão no Protheus

Desligar a conta na tela vale só para aquela sessão. Se uma conta nunca deve entrar no fluxo, o lugar certo de dizer isso é o próprio ERP: no cadastro de contas bancárias, marque o campo Fluxo de Caixa (A6_FLUXCAI) como Não.

A conta continua aparecendo na lista do painel, mas chega desligada, e o contador no topo passa a mostrar algo como 3 de 4 contas. Ninguém precisa lembrar de desligar toda vez.

A6_FLUXCAI	Como a conta chega no painel
Sim	Ligada. É o caso normal.
Não	Desligada, mas visível e religável a qualquer momento.
(vazio)	Ligada. Campo em branco é tratado como Sim, para nenhuma conta sumir por esquecimento de cadastro.

É um padrão, não uma trava Marcar Não define como a conta chega. O usuário continua podendo ligá-la na tela para testar um cenário. E o botão Descartar, na simulação, devolve exatamente esse estado definido pelo ERP — não liga tudo.

A mesma lógica vale para títulos: E1_FLUXO em contas a receber e E2_FLUXO em contas a pagar. Um título marcado como fora do fluxo chega desligado, com a linha esmaecida na tabela.

Contas bloqueadas não aparecem Conta marcada como bloqueada no Protheus é excluída antes de chegar ao painel. Se uma conta que você esperava não está na lista, esse é o primeiro lugar para conferir.

Mais de uma filial

Quando o seu ambiente tem várias filiais, aparece um filtro logo acima das contas. Ele afeta os lançamentos, não os saldos bancários — permite responder “como está o caixa da filial 02” sem sair da visão consolidada.

05

Indicadores e variação

Três números que resumem a projeção inteira.

Card mostrando menor saldo projetado de -R$ 124.084,81 em 27/09/2026.

Card de cobertura de caixa mostrando 36 dias e a nota negativo a partir de 24/09.

Indicador	Como ler
Menor saldo projetado	O fundo do poço no horizonte escolhido, com a data. Se vier vermelho, o caixa fura o zero — e essa data é o prazo real para agir.
Cobertura de caixa	Quantos dias até o primeiro saldo negativo. `90+ dias` significa que a projeção atravessa o horizonte inteiro sem ruptura.
Variação por semana ou dia	O resultado líquido de cada período. Barras seguidas para baixo indicam sangria contínua, não um vencimento pontual.

O indicador mais útil é o menos vistoso A cobertura de caixa responde à única pergunta que importa numa segunda-feira: quanto tempo eu tenho. Se ela cair abaixo de duas semanas, pare de olhar o resto do painel e vá cobrar.

Gráfico de variação por semana com barras semanais e o total do período. — A variação por semana agrupa o movimento líquido. Alterne para dia quando estiver investigando um pico específico.

06

Concentração por natureza

Onde o dinheiro entra e sai, agrupado pela natureza do Protheus.

As barras são proporcionais ao total de cada natureza no horizonte. Clique em qualquer uma para filtrar o painel inteiro — curva, indicadores e tabela passam a considerar só aquela natureza.

A leitura mais valiosa aqui é de risco, não de volume. Se uma única natureza de entrada responde por metade do que você tem a receber, a projeção depende de um cliente ou de um contrato só. A curva não mostra isso; esta lista mostra.

Aparece "(sem natureza)"? São títulos sem natureza preenchida no ERP. O painel não descarta — agrupa separadamente, para o valor não sumir da conta. Se o volume for relevante, vale corrigir no cadastro, porque afeta qualquer análise por natureza.

07

Precisa de atenção

O painel separa o que costuma passar despercebido.

Três blocos, e o terceiro é o que mais surpreende:

Bloco	O que é
Vencidos a pagar	O que já passou do vencimento e continua em aberto. Clique para filtrar a tabela.
Vencidos a receber	Sua cobrança em aberto. É dinheiro que a projeção conta como recebido no dia 1 — se não entrar, a curva inteira mente.
Compromissos sem título	Pedidos de venda e de compra que ainda não viraram título. O fluxo de caixa do Protheus não enxerga nada disso.

Por que o terceiro bloco existe Um pedido de compra aprovado é um compromisso real: a mercadoria vem, a nota chega, o pagamento acontece. Mas enquanto não virar título, ele é invisível para o financeiro. Esse bloco é a diferença entre “meu ERP diz que está tudo bem” e saber o que de fato está contratado.

Qualquer um dos três funciona como atalho: clicar aplica o filtro correspondente e leva você direto aos lançamentos que compõem o número.

08

A tabela de lançamentos

Onde o número vira nome, documento e data.

Tabela de títulos financeiros com abas, colunas ordenáveis e interruptores por linha.

As quatro abas

Aba	Conteúdo
Títulos financeiros	Contas a receber e a pagar já geradas no financeiro. É a aba do dia a dia.
Pedidos sem título	Pedidos de venda e compra ainda não faturados, com quantidade de itens e percentual pendente.
Simulação	Os lançamentos que você inventou. Vazia até você criar o primeiro.
Consolidado	Tudo junto, do jeito que a curva enxerga.

Desligar uma linha

O interruptor à esquerda de cada linha tira aquele lançamento da projeção. A curva, os indicadores e os totais reagem no mesmo instante.

É a ferramenta mais direta do painel para responder “e se esse cliente não pagar?”. Desligue o título, olhe o menor saldo, ligue de volta. Nada é gravado.

Os marcadores coloridos

Marcador	Significado
A RECEBER A PAGAR	De qual carteira o título veio.
NCC ⇄	Tipo redutor: o sinal foi invertido. Uma nota de crédito na carteira a receber abate em vez de somar.
atraso	Vencimento já passou.

Clique no cabeçalho de qualquer coluna para ordenar. A paginação fica no rodapé, com opção de 25, 50 ou 100 linhas.

09

Simulação de cenários

A parte do painel que nenhum relatório do ERP substitui.

Até aqui você leu o que já existe. A simulação serve para o que ainda não existe: um empréstimo que talvez você tome, um aporte que talvez entre, um pagamento que talvez consiga adiar.

Aba de simulação com campos para descrição, valor e data de um lançamento simulado.

Um exemplo completo

Suponha que a projeção mostre ruptura em 24 de setembro, como no cenário das imagens deste manual. Você quer testar duas saídas.

Abra a aba Simulação e crie um lançamento: descrição Antecipação de recebíveis, valor de entrada, data 20 de setembro.
Olhe o menor saldo. Se ainda ficar negativo, a antecipação sozinha não resolve.
Volte à aba Títulos e desligue o maior pagamento da semana da ruptura — é o teste de “e se eu negociar prazo com esse fornecedor?”.
Compare. Agora você sabe qual das duas conversas precisa acontecer, e pode chegar nela com número.
Grave a hipótese com um nome que você reconheça depois, como com antecipação + prazo Aços Paraná.

Hipóteses gravadas podem ser recarregadas a qualquer momento. Descartar devolve tudo ao que o ERP definiu — inclusive os títulos que você desligou.

Nada disso toca o Protheus Lançamentos simulados, títulos desligados e contas fora do cálculo existem apenas na sua sessão. Ninguém mais vê, e nada volta para o ERP. Pode experimentar à vontade.

Simulação não é orçamento A projeção mostra compromissos já assumidos mais o que você inventou agora. Ela não prevê vendas futuras nem despesas recorrentes que ainda não têm título. Para horizonte longo, é ferramenta de tesouraria, não de planejamento.

10

Visão Análise

A tela de quem responde à diretoria, não de quem paga e cobra.

O botão Análise na barra superior troca o painel inteiro. Onde a Operação responde “o que acontece amanhã”, a Análise responde “como está a saúde da carteira”.

Visão Análise com indicadores de saldo, dias de caixa, medidores de contas a receber e pagar, prazos médios e aging.

Ciclo financeiro

O bloco de médias traz o prazo médio de recebimento e de pagamento, e a diferença entre eles — o ciclo financeiro.

Ciclo positivo significa que você paga antes de receber, e a diferença sai do seu capital de giro. No exemplo acima, recebe em 36 dias e paga em 27: um gap de 9 dias que a empresa financia sozinha. É um número estrutural — não se resolve cobrando mais rápido numa semana.

O prazo ponderado pesa cada título pelo valor, e é o mais confiável dos dois. O prazo simples trata um título de mil reais igual a um de cem mil.

Aging

A tabela de envelhecimento distribui a carteira em faixas: vencido, 0–30, 31–60, 61–90 e acima de 90 dias, com valor, percentual e quantidade de títulos.

O que procurar não é o total, é a forma. Concentração nas faixas longas significa carteira que demora a virar dinheiro. Volume na faixa vencida significa cobrança atrasada, não venda ruim.

A Análise usa dado bruto Diferente da Operação, esta visão ignora simulações e títulos desligados. É proposital: médias e aging descrevem a realidade da carteira, e não fariam sentido reagindo a uma hipótese que você acabou de inventar.

Quem vê cada visão depende do perfil do usuário, definido pelo gestor. Perfil ambos alterna livremente entre as duas.

11

Exportar e imprimir

Quatro saídas, cada uma para um destino diferente.

Formato	Quando usar
PDF	Reunião e diretoria. Sai com a curva, os indicadores e os parâmetros que você usou — quem receber sabe de que cenário se trata.
Excel	Análise própria. Vem com os lançamentos e uma aba de resumo com todos os parâmetros aplicados.
CSV	Backup e conferência. É o dado como saiu do ERP, sem tratamento.
Imprimir	Levar para uma conversa. Usa a tela como está, incluindo os filtros ativos.

O que sai é o que está na tela Filtros, títulos desligados e simulações valem para a exportação. Se você exportar com um filtro de natureza ligado, o arquivo sai filtrado — e o resumo registra isso, para ninguém interpretar o número fora de contexto.

A liberação de Excel e CSV é configurável por cliente. Se algum formato não aparece no seu menu, é definição da assinatura, não falha.

12

Painel do gestor

Se você vê a engrenagem ⚙ na barra superior, este painel é seu.

Ele fica no mesmo endereço, e permite mudar sozinho o que antes exigiria abrir chamado.

Área	O que dá para fazer
Usuários	Criar, editar e bloquear pessoas. O perfil define se cada uma vê Operação, Análise ou as duas.
Classificação	Dizer, para cada tipo de título, se ele soma, subtrai ou fica fora do fluxo.
Empresa	Dados de contato, logotipo e ambientes conectados.
Logs	Quem entrou, quando e o que alterou.
Assinatura	Plano vigente, vigência e usuários em uso.

A tela que mais importa

A de classificação. É ela que decide se uma nota de crédito abate do que você tem a receber, se um adiantamento entra na projeção, se um tipo criado na sua implantação é tratado como entrada ou saída.

Os tipos padrão do Protheus já vêm classificados. Se aparecer no painel o aviso de tipo não classificado, é ali que se resolve — e vale resolver, porque até lá aquele título é tratado como soma, que pode não ser o correto.

13

Quando algo parece errado

Os quatro estranhamentos mais comuns, e o que costuma explicar cada um.

“O saldo não bate com o Protheus”

Confira nesta ordem: quais contas estão ligadas no card de saldo de abertura; se você está em saldo atual ou conciliado; e se há filtro de filial ativo. Na esmagadora maioria das vezes é uma conta desligada que você esqueceu.

“Sumiu um título que eu esperava ver”

Três possibilidades, em ordem de frequência:

O vencimento caiu fora do horizonte. Aumente para 90 dias e olhe de novo.
Ele está marcado como fora do fluxo no próprio Protheus — campo E1_FLUXO ou E2_FLUXO diferente de Sim. Nesse caso ele não sumiu: está na tabela, desligado.
O tipo dele está classificado como ignorar pelo gestor, em ⚙ → Classificação. Aí sim ele é excluído antes de chegar ao painel.

A diferença entre os dois últimos importa: o segundo é reversível na tela, o terceiro só mudando a regra.

“Apareceu aviso de tipo não classificado”

Um tipo de título criado na sua implantação que ninguém mapeou ainda. O painel trata como soma para não perder o valor, e avisa em vez de silenciar. O gestor resolve em ⚙ → Classificação, e o aviso some.

“A curva começa negativa”

Quase sempre são vencidos empilhados no primeiro dia. Troque para Fora da curva na barra: se a projeção fica saudável, seu problema é cobrança, não fluxo. Se continua negativa, é fluxo mesmo.

Antes de abrir chamado O painel não calcula nada por conta própria — ele lê o Protheus. Se um número parece errado, a causa quase sempre está no dado de origem ou num filtro ativo na tela. Vale conferir os dois antes de suspeitar do painel.

Como usar o Fluxo de Caixa.